统筹发展与安全 以全面加强监管助力金融强国建设

发布时间:2024-04-22 15:03:57 来源: sp20240422

中央金融工作会议10月30日至31日在北京举行。会议总结了党的十八大以来金融工作,分析了金融高质量发展面临的形势,部署了当前和今后一个时期的金融工作。此次会议有哪些新提法、新布局?传递出了我国金融发展的哪些脉络?对我国推动高质量发展有哪些影响?对此,人民网邀请监管人士、行业专家一起,围绕会议进行分析解读,聚焦高质量金融服务“路线图”。

金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分。统筹发展和安全,是做好金融工作的关键所在。

10月30日至31日,中央金融工作会议在北京举行。会议强调,“统筹发展和安全,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线”“要全面加强金融监管,有效防范化解金融风险”“要把握好权和责的关系,健全权责一致、激励约束相容的风险处置责任机制”“对风险早识别、早预警、早暴露、早处置,健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制”“健全金融监管机制,建立健全监管责任落实和问责制度,有效防范化解重点领域金融风险”……

多位业内人士在接受人民网记者采访时表示,防范化解金融风险是金融工作的永恒主题。此次中央金融工作会议明确提出“以全面加强监管、防范化解风险为重点”,确定当前金融风险防控的重点任务,并就下一步如何更精准有效防范化解金融风险作出部署,将有助于加快建设中国特色现代金融体系,为我国经济社会高质量发展提供健康、稳定的金融环境,助力金融强国建设。

全面加强金融监管 

消除监管空白和盲区提高金融监管有效性

中央金融工作会议强调,切实提高金融监管有效性,依法将所有金融活动全部纳入监管,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管,消除监管空白和盲区,严格执法、敢于亮剑,严厉打击非法金融活动。

接受采访的业内人士表示,加强和完善现代金融监管,是当前金融领域的一项重要任务。本次中央金融工作会议再次以强化金融监管作为主要议题之一,延续第五次全国金融工作会议的“强监管”政策基调,旨在进一步完善金融监管体系。

日前,中国人民银行党委、国家外汇管理局党组、国家金融监督管理总局党委和证监会党委分别召开扩大会议,落实中央金融工作会议精神,提出具体工作任务,再次释放出全面加强金融监管的政策信号。其中,国家金融监督管理总局党委召开的扩大会议强调,推动出台系列制度文件,加快补齐制度短板。全面强化“五大监管”,探索构建中国特色金融监管体系的“四梁八柱”,大力推进金融强国建设;坚决惩治重大违法违规行为。严厉打击非法金融活动。加大稽查检查力度,切实增强监管震慑力和权威性。

“对于资本市场而言,未来要加强逆周期调节,提升资本市场监管适应性,牢牢守住风险底线。”证监会市场监管一部主任张望军说。

民生银行首席经济学家温彬表示,随着监管职责调整划分,各监管机构边界进一步厘清,我国“分业监管”模式向“功能监管”模式转型。“功能监管”模式有助于弥补金融混业经营下“分业监管”可能存在的监管空白和盲区,确保金融监管全覆盖和减少监管板块重叠,有效防范监管套利和提高监管效率。会议再提“行为监管”,旨在加强投资者的适当性管理、保护投资者权益,预计相关监管机制有望加速落地。

有专家表示,下一步,要加快完善地方金融监管体制,推动中央和地方加强金融监管协调,更好地防范化解区域性和系统性金融风险;运用金融科技尤其是监管科技手段,提高监管数字化智能化水平,加强和改进对数字金融领域的监管,提升监管有效性,增强金融发展的安全性;完善金融机构公司治理机制,提升金融机构防范风险的内生机制和能力。

维护市场稳健运行

牢牢守住不发生系统性金融风险的底线

防范化解金融风险是金融工作的永恒主题。从及时处置中小金融机构风险,到建立防范化解地方债务风险长效机制,从促进金融与房地产良性循环,到防范风险跨区域、跨市场、跨境传递共振,再到保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定,中央金融工作会议对有效防范金融风险提出了明确要求。

国家金融监督管理总局党委日前召开的扩大会议强调,有效防范化解重大风险隐患。猛药去疴治已病,抓早抓小治未病,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

“要有力有序化解债券违约、私募基金等重点领域风险,防范风险跨区域、跨市场、跨境传导,牢牢守住不发生系统性风险的底线。”张望军表示。

值得一提的是,作为金融市场体系的重要组成部分,外汇市场稳定运行对于我国经济社会高质量发展具有重要意义。

“未来在工作中,要坚持把防控风险作为金融永恒主题,强化外汇领域监管全覆盖。”国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示,加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理。强化跨境资金流动监测研判,完善应对预案,加强预期引导,保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定,推动商业银行外汇业务流程再造,严厉打击地下钱庄、跨境赌博等违法违规活动,维护外汇市场健康秩序。

温彬表示,受美联储紧缩货币政策影响,近两年全球汇市大幅震荡,人民币汇率贬值压力也相应有所加大。中央金融工作会议再提“保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定”,意味着未来监管部门会继续加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理,综合施策、校正背离、稳定预期,引导企业和金融机构坚持“风险中性”理念,同时坚决对单边、顺周期行为予以纠偏,防范汇率超调风险。

“近年来,我国外汇市场出现了一些波动。在此背景下,中央金融工作会议强调,加强外汇市场管理,就是要综合施策、稳定预期,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定,这是一项中长期的工作任务。”中银证券全球首席经济学家管涛表示,在维护金融市场稳健运行方面,中央金融工作会议提出,防范风险跨区域、跨市场、跨境传递共振,这是针对当前各金融市场形势的有效举措,也可能会有中长期的制度安排。随着金融市场开放程度加深,我国对海外的金融风险敞口增加,金融市场与其他成熟市场之间的金融风险传染的可能性也在上升,未来防范风险跨境传递共振将是一项比较大的挑战,必须重视。

解读中央金融工作会议系列报道

之一:加快建设金融强国 提升服务高质量发展能力

之二:优化资金供给结构 营造良好的货币金融环境

(责编:杨虞波罗、吕骞)